Vrácení státních příspěvků z penzijního spoření se týká zhruba 16 tisíc důchodců, kteří v posledních dvou letech spoření ukončili a peníze od státu museli odevzdat. Požádat o ně mohou od 1. srpna 2026, lhůta ale končí 1. února 2027 a pak nárok zaniká. Nic se neděje samo: žádost je nutné podat písemně u penzijní společnosti, u které člověk naposledy spořil.
Kdo má nárok a co udělat
Novela zákona o doplňkovém penzijním spoření, která platí od začátku srpna, míří na starobní důchodce se smlouvou uzavřenou do konce roku 2023. Kdo z nich spoření ukončil dřív, než měl odspořeno pět let nebo než dosáhl požadovaného věku, a proto musel vrátit připsané státní příspěvky, může teď o tyto peníze požádat zpět. Stačí písemná žádost u penzijní společnosti, kde měl smlouvu naposledy. Ukončení spoření ani vrácení příspěvků podle ministerstva financí neproběhne automaticky, klient musí nárok uplatnit sám a stihnout to do 1. února 2027.
Sto lidí přišlo i o vlastní vklady
Ministerstvo počítá s tím, že spoření předčasně ukončilo a příspěvky vrátilo asi 16 tisíc seniorů. Zhruba stovka z nich neměla odspořeny ani dva roky, a tak přišla nejen o peníze od státu, ale i o část vlastních vkladů. Podle serveru Podnikatel.cz tyto peníze zůstaly ve fondech a po uplynutí promlčecí lhůty by se rozdělily mezi ostatní klienty. Také tito lidé mohou žádat o vrácení všeho, o co přišli.
Kdo ještě spoří, může skončit bez sankce
Druhá část novely se týká důchodců, kteří ve spoření zůstali. Pokud mají smlouvu ze stejného období a přiznaný starobní důchod, mohou ji nyní ukončit bez ohledu na to, jak dlouho spořili, a o státní příspěvky nepřijdou. Povinnost spořit alespoň pět let pro ně přestala platit. Počty se v podkladech liší: ministerstvo v únorové tiskové zprávě uvádělo k 31. prosinci 2025 zhruba 150 tisíc takových klientů, při spuštění novely v létě mluvilo o asi 100 tisících lidí, kteří pětiletou dobu nesplnili. I tady platí, že penzijní společnost musí klient sám oslovit.
Proč stát peníze vrací
Od 1. července 2024 přestal stát posílat příspěvky klientům, kterým byl přiznán starobní důchod, ať řádný, nebo předčasný. Změna byla součástí konsolidačního balíčku vlády Petra Fialy z roku 2023 a podle ministryně financí Aleny Schillerové (ANO) se dotkla asi 200 tisíc spořících seniorů. Ti si museli vybrat, jestli budou dál spořit alespoň sto korun měsíčně bez příspěvků, nebo smlouvu ukončí a příspěvky vrátí. Novelu připravilo ministerstvo financí a do Sněmovny ji v únoru podali poslanci Schillerová a Patrik Nacher.
Kolik to bude stát
„Odhadujeme, že půjde o jednorázový výdaj asi 60 milionů korun,“ uvedla Schillerová. Penzijní společnosti si příspěvky vyžádají ze státního rozpočtu standardní cestou. Ministryně je zároveň dopisem požádala, aby žádosti vyřizovaly vstřícně a bez zbytečného odkladu. Výdaj přichází v době, kdy se vláda snaží držet schodek veřejných financí podle plánu schváleného Radou EU.
Co dál s penzijkem
Vrácení státních příspěvků nesouvisí s daňovým odpočtem, který se řídí vlastními pravidly. Ta jsme popsali v článku o tom, jak si penzijko a DIP odečíst od daní do konce roku. Pravidla pro výběr peněz shrnuje přehled daňově podporovaného spoření na stáří. Pro seniory se od ledna mění i výše penzí, podrobnosti přináší text o tom, o kolik se zvednou důchody v roce 2027.
Zdroj: www.podnikatel.cz, www.novinky.cz, mf.gov.cz
